Les repères.
Les sources.
Des réponses aux questions d’un cabinet de gestion de patrimoine, avec les textes de référence, les chiffres et les comparatifs. 57 pages, relues et datées.
Choisir son logiciel · Conformité & réglementation · Produits & fiscalité · Organisation, IA & nouveaux enjeux · Définitions & repères
Choisir son logiciel
Qorvex face à chaque outil du marché, sur des critères écrits et des sources datées.
Meilleur logiciel CGP 2026 : comparatif de 10 solutions
Harvest O2S, Prisme, Wealthcome, Wizio, Capital Explorer, Majors, Upsideo, Charlie, Wealor et Qorvex : cible, agrégation, conformité, tarifs publiés.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Harvest O2S : quel logiciel pour un cabinet CGP ?
Comparatif Qorvex et Harvest O2S : cible, documents réglementaires, agrégation, prise en main, tarifs publiés. Et pourquoi des cabinets utilisent les deux.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Charlie Finance : agents IA ou poste de travail
Charlie Finance ajoute des agents IA à vos logiciels existants ; Qorvex est le logiciel du cabinet, du recueil au rapport d'adéquation. Comparatif sourcé.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Wealor : IA native ou logiciel de cabinet CGP
Wealor, start-up de San Francisco passée par Y Combinator, promet une plateforme IA native ; Qorvex est le logiciel français d'un cabinet CGP. Comparatif.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Manymore Prisme : agrégateur ou outil de cabinet
Prisme (Manymore, groupe Harvest depuis 2023) agrège les comptes ; Qorvex produit et archive les documents d'un cabinet de 2 à 10 conseillers. Comparatif.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Wealthcome Pro : agrégation 360° ou dossier client
Wealthcome Pro mise sur l'agrégation patrimoniale dès 50 €/mois ; Qorvex sur la production et l'archivage des documents du cabinet. Comparatif sourcé.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Wizio : CRM à conformité ou poste de travail CGP
Wizio : CRM pour CGP et courtiers, conformité et signature électronique incluses, 79 à 199 €/mois ; Qorvex produit et archive les documents. Comparatif.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Capital Explorer : suite complète ou outil ciblé
Capital Explorer réunit CRM, conformité, agrégation et 37 simulateurs dès 188 € HT/mois ; Qorvex se concentre sur les documents et leur preuve. Comparatif.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Majors : IA de conformité ou logiciel de cabinet
Majors automatise le KYC par IA dès 50 €/mois ; Qorvex produit, envoie et archive tous les documents d'un cabinet CGP de 2 à 10 conseillers. Comparatif.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSQorvex vs Upsideo Juliette : parcours digital ou dossier
Upsideo propose avec Juliette un parcours client 100 % digital ; Qorvex tient le dossier d'un cabinet de 2 à 10 conseillers et l'archive. Comparatif sourcé.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSLogiciel CGP ou Excel et Word : ce que perd un cabinet
Beaucoup de cabinets CGP tiennent leurs dossiers dans Excel, Word et une messagerie. Ce que ça coûte en temps, en cohérence et en contrôle, et ce qui change.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSChatGPT pour un CGP : rédiger un rapport d'adéquation ?
Ce que ChatGPT fait bien pour un CGP, où il expose le cabinet (données clients, articles inventés, aucune preuve), et comment Qorvex construit les documents.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSAlternatives à Harvest O2S pour un cabinet CGP (2026)
Remplacer l'agrégation, la conformité ou le quotidien du cabinet : les alternatives à Harvest O2S ne sont pas les mêmes. Panorama sourcé, Qorvex compris.
↗LOGICIELS & COMPARATIFSCombien coûte un logiciel CGP ? Tarifs 2026 et coûts cachés
Tarifs publiés des logiciels CGP en 2026 (Wealthcome, Wizio, Capital Explorer, Majors), unités de facturation, coûts cachés, et comment comparer en une heure.
↗Conformité & réglementation
Les documents, les textes, les contrôles : ce qu’un cabinet doit produire et prouver.
Les documents réglementaires d’un cabinet de gestion de patrimoine
DER, lettre de mission, recueil client, déclaration d'adéquation : ce que contient chacun, quand il se remet, et l'article du RGAMF qui le fonde.
↗CONFORMITÉ CGPDER du CGP : contenu obligatoire, modèle et article 325-5
Ce que contient le document d'entrée en relation d'un CGP (article 325-5 du RGAMF), quand le remettre, ce qui change avec le statut IAS, les erreurs relevées.
↗CONFORMITÉ CGPLettre de mission du CGP : contenu, signature, article 325-6
La lettre de mission d'un CIF (article 325-6 du RGAMF) : mentions obligatoires, double exemplaire, honoraires, étendue de l'analyse, place dans la chronologie.
↗CONFORMITÉ CGPRecueil de connaissance client (KYC) du CGP : contenu
Le recueil de connaissance client (KYC, DCC) d'un CGP : ce qu'impose l'article 325-8 du RGAMF, la place du profil d'investisseur, la mise à jour, les erreurs.
↗CONFORMITÉ CGPProfil de risque de l'investisseur : questionnaire et pièges
Le profil de risque dans un cabinet CGP : les quatre blocs du questionnaire, sa place en annexe du recueil, la synthèse qui se choisit et ne se calcule pas.
↗CONFORMITÉ CGPRapport d'adéquation du CGP : contenu et article 325-17
La déclaration d'adéquation d'un CIF (article 325-17 du RGAMF) : ce qu'elle démontre, la remise avant souscription, le réexamen, les erreurs de fondement.
↗CONFORMITÉ CGPCombien de produits faut-il comparer dans un rapport d’adéquation ?
Combien de produits faut-il comparer dans un rapport d'adéquation ? Aucun texte ne fixe de nombre. Ce que disent réellement le RGAMF et le code des assurances.
↗CONFORMITÉ CGPConseil indépendant ou non indépendant : le choix du CGP
Indépendant, non indépendant ou combiné : le régime déclaré dans le DER commande la rémunération, l'analyse et la comparaison dans le rapport d'adéquation.
↗CONFORMITÉ CGPPréférences de durabilité (ESG) : ce qu'un CGP recueille
Depuis août 2022, le recueil client inclut les préférences de durabilité (taxonomie, SFDR, incidences négatives). Ce qu'un CGP demande, note, et respecte.
↗CONFORMITÉ CGPStatut CIF : conditions, obligations et documents à remettre
Ce qu'impose le statut CIF à un cabinet de gestion de patrimoine : association agréée, ORIAS, assurance, compétence, règles de bonne conduite, contrôles.
↗CONFORMITÉ CGPDDA et MIF 2 pour un CGP : deux régimes, un seul dossier
Un cabinet CGP est souvent CIF (MIF 2, AMF) et intermédiaire d'assurance (DDA, ACPR). Ce que chaque régime impose, et comment tenir un seul dossier.
↗CONFORMITÉ CGPLCB-FT pour un cabinet CGP : obligations et Tracfin
CIF et intermédiaires d'assurance sont assujettis à la LCB-FT : cartographie des risques, vigilance, déclaration à Tracfin, conservation cinq ans.
↗CONFORMITÉ CGPRGPD pour un cabinet CGP : données clients et sous-traitants
Un cabinet CGP traite des données sensibles. Registre, information des clients, durées, sous-traitants, hébergement, IA : ce que le RGPD impose concrètement.
↗CONFORMITÉ CGPArchivage des documents d'un CGP : durées, preuve, intégrité
Combien de temps un cabinet CGP conserve ses documents, pourquoi un PDF réimprimé n'est pas une archive, et ce qui donne à un document sa valeur probante.
↗CONFORMITÉ CGPDossier de conformité : reconstituer n’est pas archiver
Savoir qu'un document a été remis ne dit pas lequel. Pourquoi un document réimprimé porte les données d'aujourd'hui, et ce qu'un dossier doit contenir.
↗CONFORMITÉ CGPContrôle AMF ou association : préparer son cabinet CGP
Contrôle de l'association, de l'AMF ou de l'ACPR : le déroulé, les pièces demandées, ce qui ressort des sanctions, et comment tenir un dossier qui répond seul.
↗CONFORMITÉ CGPChecklist conformité d'un cabinet CGP : la liste annuelle
La liste de contrôle d'un cabinet CGP : pièces du cabinet, procédures, formation, puis, dossier par dossier, les documents, leur chronologie et leur archivage.
↗Produits & fiscalité
PER, assurance-vie, capitalisation, Girardin : ce qu’une recommandation doit établir, et les chiffres.
Plafond PER : calcul de la déduction, report et gain fiscal
Plafond PER : 10 % des revenus N-1 dans la limite de 8 PASS, plancher, épargne d'entreprise déduite, report sur cinq ans depuis 2026. Exemples.
↗PRODUITS & FISCALITÉPER ou assurance-vie : comment un CGP tranche
PER et assurance-vie ne répondent pas au même besoin. Tranche marginale, horizon, disponibilité, transmission : les critères, et souvent les deux.
↗PRODUITS & FISCALITÉRecommander une assurance-vie : ce que le CGP doit écrire
Fiscalité des rachats, transmission (990 I, 757 B), clause bénéficiaire, allocation, frais : ce qu'une recommandation d'assurance-vie doit établir.
↗PRODUITS & FISCALITÉContrat de capitalisation : quand un CGP le recommande
Même fiscalité des rachats que l'assurance-vie, mais donation possible avec antériorité, succession, souscription par une société : les cas où il s'impose.
↗PRODUITS & FISCALITÉGirardin industriel : ce qu'un CGP doit expliquer au client
Girardin industriel (article 199 undecies B) : réduction d'impôt l'année suivante, capital non récupéré, engagement de cinq ans, risque de reprise.
↗PRODUITS & FISCALITÉVersement programmé : ce que 500 € par mois deviennent
Ce que 500 € par mois deviennent sur 10, 20 et 30 ans selon le rendement, pourquoi la régularité lisse le risque, et comment le présenter au client.
↗PRODUITS & FISCALITÉFrais d'assurance-vie : leur poids réel sur 20 ans
Frais sur versement, de gestion, d'arbitrage, des supports : ce que chacun prélève, ce qu'un point de frais coûte sur vingt ans, ce que le rapport doit dire.
↗PRODUITS & FISCALITÉSimulateur d'épargne : versement programmé, rendement, frais
Simulez un versement initial et un versement mensuel sur 5 à 40 ans, avec rendement et frais : capital final, part des gains, coût des frais. Gratuit.
↗PRODUITS & FISCALITÉBilan de performance d'un contrat : ce qu'un CGP remet
Un relevé donne une valeur de rachat ; un bilan de performance retrace versements, arbitrages, frais, plus-values et rendement net. Ce qu'il contient.
↗Organisation, IA & nouveaux enjeux
Le temps, le suivi, les outils, l’IA : organiser un cabinet de deux à dix conseillers.
Temps administratif d'un CGP : où passent 5 à 10 h
Ressaisie, documents réglementaires, relances, supports, archivage : le temps administratif d'un CGP poste par poste, et ce qu'un outil change.
↗ORGANISATION DU CABINETParcours client d'un CGP : les trois rendez-vous
Premier rendez-vous (DER, recueil, lettre de mission), deuxième (proposition), troisième (rapport d'adéquation, souscription) : le déroulé type.
↗ORGANISATION DU CABINETSuivi client d'un CGP : le rendez-vous annuel et le réexamen
Après la souscription : bilan de performance, réexamen périodique, mise à jour du recueil, relance à la date anniversaire. Le suivi qui fidélise.
↗ORGANISATION DU CABINETRelances clients d'un CGP : quoi, quand, quel texte
Pièces manquantes, signatures, rendez-vous à J-3, réexamen annuel, avis : les relances d'un cabinet CGP, leur calendrier, des textes prêts.
↗ORGANISATION DU CABINETAvis Google d'un cabinet CGP : les obtenir, les gérer
La fiche Google est souvent le premier contact d'un cabinet CGP. Demander un avis, répondre aux avis négatifs, et ce que la loi interdit.
↗ORGANISATION DU CABINETProspection d'un cabinet CGP : trouver des clients
Recommandation, fiche Google, prescripteurs, site, réseaux : les sources de clients d'un cabinet CGP local, ce que chacune rapporte, ce que la loi encadre.
↗ORGANISATION DU CABINETPiloter un cabinet CGP : les chiffres à suivre chaque mois
Collecte, production par conseiller, dossiers en cours, taux de transformation, réexamens en retard : les six chiffres d'un cabinet CGP, et comment les lire.
↗ORGANISATION DU CABINETIA dans un cabinet CGP : usages utiles, limites, données
Où l'IA aide un CGP (lecture de documents, préremplissage), où elle l'expose (rédaction réglementaire, données clients), et les questions à poser à un outil.
↗ORGANISATION DU CABINETHébergement et sécurité d'un logiciel CGP : quoi exiger
Où sont hébergées les données, qui y accède, chiffrement, sauvegardes, sous-traitants, réversibilité : les questions qu'un cabinet CGP pose à un éditeur.
↗ORGANISATION DU CABINETDocuments en marque blanche : l'identité du cabinet partout
Un client reçoit le DER, la lettre de mission, la recommandation et le rapport du cabinet, pas de l'éditeur. Ce que la marque blanche doit couvrir.
↗ORGANISATION DU CABINETChanger de logiciel CGP : migrer clients et archives
Export, import par CSV vérifié, reprise des archives, bascule à date fixe : comment un cabinet CGP change d'outil sans perdre de dossier ni de preuve.
↗ORGANISATION DU CABINETCréer son cabinet CGP : statuts, étapes, outils
Statuts CIF et IAS, association agréée, ORIAS, assurance, conventions, premiers documents, premiers outils : créer un cabinet CGP, dans l'ordre.
↗Définitions & repères
Définitions et repères pour se retrouver dans le métier et ses outils.
Qu'est-ce que Qorvex ? Le logiciel des cabinets CGP
Qorvex : logiciel français pour les cabinets CGP de 2 à 10 conseillers. Un dossier par client, documents réglementaires générés et archivés. Par qui, pour qui.
↗REPÈRESConseiller en gestion de patrimoine : métier et statuts
Ce que fait un CGP, sous quels statuts (CIF, IAS), comment il est rémunéré, à qui il s'adresse, et à quoi ressemble sa semaine. Une définition sans jargon.
↗REPÈRESLogiciel CGP : définition, familles d'outils, choix
Agrégateurs, CRM, outils de conformité, suites intégrées, outils de cabinet : ce que chaque famille de logiciel CGP fait, et les questions qui font choisir.
↗REPÈRESCRM pour CGP : ce qu'il fait, ce qu'il ne sait pas faire
Un CRM suit les contacts et le pipeline. Il ne connaît ni le DER, ni le rapport d'adéquation, ni l'archivage. Ce qu'un cabinet CGP attend, et cherche ailleurs.
↗REPÈRESGlossaire du CGP : les termes du métier en une phrase
De « adéquation » à « unité de compte » : les termes qu'un conseiller en gestion de patrimoine emploie, réglementaires, fiscaux et produits, définis simplement.
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