Alternatives à Harvest O2S : quoi regarder, et pour quel cabinet
Publié le 29 septembre 2026 · Par Tristan Alterno, fondateur de Qorvex
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En une phrase : Il n’existe pas une alternative à O2S mais trois, selon ce que vous voulez remplacer : l’agrégation (Wealthcome, Manymore Prisme, qui rejoint O2S), la conformité (Majors, Upsideo), ou le poste de travail quotidien du cabinet (Qorvex, Wizio, Capital Explorer). Beaucoup de cabinets gardent O2S pour la vue consolidée et changent le reste.
D’abord, que voulez-vous remplacer ?
O2S fait trois choses : agréger les comptes, tenir un CRM et un espace conformité, et faire tourner le back-office (portefeuilles modèles, arbitrages, alertes). Un cabinet mécontent l’est rarement des trois à la fois. Nommer la fonction à remplacer évite de choisir un outil qui ne fait pas ce qu’on lui demandait.
Si c’est l’agrégation
Les candidats sont les autres agrégateurs : Wealthcome Pro (agrégation 360°, tarifs publics dès 50 € par mois pour 50 clients, hébergement français) et, historiquement, Manymore Prisme, qui appartient désormais au groupe Harvest et a vocation à rejoindre O2S. Capital Explorer inclut aussi une agrégation dans sa suite. Qorvex n’est pas un candidat ici, et le dit.
Si c’est la conformité
Majors automatise le KYC par IA à partir de 50 € par mois ; Upsideo Juliette propose un parcours client digital complet ; Wizio intègre les documents des chambres dans un CRM. Qorvex produit les quatre documents réglementaires à partir du statut déclaré du cabinet, avec un refus de s’établir quand une mention manque et une archive scellée à chaque remise.
Si c’est le quotidien
C’est le cas le plus fréquent dans un cabinet de deux à dix conseillers : l’agrégateur reste ouvert dans un onglet, mais le travail réel se fait dans Word, Excel et la messagerie. L’alternative n’est alors pas un autre agrégateur, c’est un poste de travail : Qorvex pour la recommandation, les documents, l’envoi, les relances et la preuve ; Wizio si le pipeline commercial prime ; Capital Explorer si vous voulez une suite avec simulateurs.
Tableau des alternatives
| Fonction d’O2S | Alternatives | Ce que fait Qorvex |
|---|---|---|
| Agrégation de comptes | Wealthcome Pro, Capital Explorer, Manymore Prisme (groupe Harvest) | Rien : suivi hebdomadaire des UC des contrats saisis, pas de connexion aux dépositaires |
| Documents réglementaires | Majors, Upsideo, Wizio | DER, recueil et profil, lettre de mission, rapport d’adéquation, cohérents avec le statut déclaré, archivés scellés |
| Recommandation et suivi | Capital Explorer, Wizio | PDF de six pages, envoi avec copie au conseiller, relances, bilans de performances, statistiques |
| Portefeuilles modèles, arbitrages en masse | Rester sur O2S | Hors périmètre |
Garder O2S et changer le reste
C’est la configuration que nous voyons le plus souvent fonctionner : O2S pour la vue consolidée, et un outil de cabinet pour tout ce qui se produit et se prouve. Le coût de la double licence est réel ; le coût des soirées passées à mettre en forme des documents l’est aussi, et il ne figure sur aucune facture.
Questions fréquentes
Pourquoi chercher une alternative à O2S ?
Les raisons qu’on entend le plus : un outil dimensionné pour des structures plus grandes, un coût par utilisateur qui pèse sur un petit cabinet, une prise en main qui demande formation, et des documents réglementaires qu’on finit par produire ailleurs.
Faut-il quitter O2S pour utiliser Qorvex ?
Non. Qorvex n’agrège pas les comptes et ne cherche pas à remplacer cette fonction. Il importe la base clients depuis un export et prend en charge le reste : recommandations, documents réglementaires, envoi, relances, bilans, archives.
Prisme est-il une alternative à O2S ?
De moins en moins : Manymore appartient au groupe Harvest depuis septembre 2023, et Prisme a vocation à fusionner progressivement dans O2S selon l’éditeur.
Comment migrer sans perdre l’historique ?
Exportez la base clients en CSV, contrôlez la correspondance des colonnes à l’import, et conservez les documents produits avant la migration là où ils sont : un bon outil n’en fabrique pas de copie rétroactive.
Sources
- Harvest, « Conformité, arbitrages et suivi ? O2S s’occupe de tout »
- Harvest, « Harvest x Manymore »
- Majors, « Agrégateur CGP 2026 : comparatif Harvest, Wealthcome, Majors » — contenu d’éditeur
Les informations sur les autres éditeurs proviennent de leurs sites et de sources publiques, consultées le 29 septembre 2026 et citées ci-dessus ; elles peuvent avoir changé depuis. Les marques citées appartiennent à leurs propriétaires. Qorvex n’a aucun lien avec ces éditeurs. Une erreur ? Écrivez-nous, nous corrigeons.
Et dans Qorvex
Qorvex est l’alternative pour le quotidien, pas pour l’agrégation : un cabinet de deux à dix conseillers y produit ses recommandations en six pages, ses quatre documents réglementaires, ses bilans, envoie, relance et archive chaque pièce scellée, aux couleurs du cabinet et sans formation. L’import CSV reprend la base clients d’O2S ou de tout autre outil.
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