Qu’est-ce que Qorvex ? Le logiciel de cabinet des CGP de deux à dix conseillers, expliqué sans démonstration
Publié le 29 septembre 2026 · Par Tristan Alterno, fondateur de Qorvex
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En une phrase : Qorvex est un logiciel de cabinet pour les conseillers en gestion de patrimoine, conçu pour les cabinets de deux à dix conseillers : un dossier par client dont sortent le document d’entrée en relation, la lettre de mission, le recueil avec son profil, la recommandation, le rapport d’adéquation et le bilan de performance, aux couleurs du cabinet, archivés scellés, avec le suivi, les relances, l’import et les statistiques. Il est édité en France par une société fondée en 2026 par un ancien conseiller de banque privée, hébergé dans l’Union européenne, et il ne fait ni agrégation de comptes ni signature électronique.
Le constat de départ
Dans un cabinet de gestion de patrimoine, une donnée client est saisie quatre fois : dans le recueil, dans la recommandation, dans le rapport d’adéquation, dans le bulletin de la compagnie. Les documents réglementaires sont produits depuis des modèles d’association qu’on adapte à la main, avec des rubriques qui ne correspondent pas toujours aux statuts du cabinet, et des fondements qu’on ne vérifie plus. Et quand un contrôleur demande « le DER remis à ce client le 14 mars », on réimprime celui d’aujourd’hui. Qorvex a été construit contre ces trois habitudes.
Ce que c’est
| Fonction | Ce que ça fait |
|---|---|
| Fiche du cabinet | Statuts, ORIAS, assurance, association, régime de conseil, identité visuelle ; d’elle découlent les rubriques de tous les documents |
| Dossier client | Situation, pièces, recueil versionné, profil en annexe, contrats, chronologie des actes avec leur auteur, statut (brouillon, proposition envoyée, client suivi, sans suite) |
| Documents réglementaires | DER, lettre de mission, recueil et profil, rapport d’adéquation, générés depuis la fiche et le dossier, avec les fondements vérifiés ; refus de générer s’il manque une donnée |
| Recommandations | PER, assurance-vie, capitalisation en six pages ; Girardin par courriel structuré ; simulateur d’épargne intégré |
| Bilan de performance | Versements, arbitrages, frais, plus et moins-values, rendement net, par contrat |
| Envoi et archivage | PDF envoyé au client avec le conseiller en copie ; copie de chaque document remis, scellée par une empreinte SHA-256 chaînée |
| Suivi | Rendez-vous avec relance à J−3, demande d’avis Google, date de réexamen annuel, textes prêts, envoi en un clic |
| Cabinet | Import CSV avec vérification des colonnes, statistiques par période, produit et conseiller, marque blanche incluse, unités de compte mises à jour chaque semaine |
Trois choix de conception
- Les documents sont construits, pas générés librement. Les mêmes données donnent le même document. Chaque rubrique vient d’une règle liée aux statuts déclarés ; chaque fondement a été vérifié sur Légifrance. L’IA n’intervient que pour lire les pièces déposées et proposer un préremplissage, sous contrôle du conseiller.
- Ce qui est remis est archivé tel quel. On ne réimprime jamais une archive depuis les données du jour ; on ressort celle du jour de la remise, avec la preuve qu’elle n’a pas changé.
- Le profil de risque se choisit. Qorvex n’applique aucune formule pour déduire un niveau de risque de trente réponses : la grille appartient à l’assureur, et une classification inventée serait une classification fausse.
Ce que ce n’est pas
- Pas un agrégateur : Qorvex ne récupère pas les positions des clients chez les compagnies. Un cabinet qui en a un le garde.
- Pas un outil de signature : celui du cabinet reste en place.
- Pas une suite pour groupements : la cible est le cabinet de deux à dix conseillers.
- Pas un outil de LCB-FT : il tient le dossier qui sert au dispositif, il ne filtre pas de listes.
Par qui, où
Qorvex est édité par une société française fondée en 2026 à Bailly, dans les Yvelines, par Tristan Alterno, ancien conseiller chez BNP Paribas. L’application et les données sont hébergées dans l’Union européenne ; la société agit comme sous-traitant du cabinet au sens du RGPD, et nomme ses sous-traitants ultérieurs. Les premiers cabinets utilisent le produit depuis l’été 2026. Les tarifs ne sont pas publiés ; ils se demandent, et il n’y a pas de coût de formation.
Questions fréquentes
Qui a créé Qorvex ?
Tristan Alterno, ancien conseiller chez BNP Paribas, qui a fondé la société en 2026 à Bailly (Yvelines). Le produit est né d’un constat de terrain : la part administrative du métier, et l’écart entre ce que les outils promettent et ce qu’un contrôleur demande.
À qui s’adresse Qorvex ?
Aux cabinets de gestion de patrimoine de deux à dix conseillers, CIF et intermédiaires d’assurance, qui veulent un outil qui tienne le dossier et produise les documents sans paramétrage de plusieurs semaines. Un cabinet d’un conseiller y trouve son compte ; un groupement de cinquante conseillers cherchera une suite intégrée.
Que fait Qorvex, concrètement ?
Il génère le DER, la lettre de mission, le recueil et le profil, la recommandation d’allocation (PER, assurance-vie, capitalisation), la proposition Girardin, le rapport d’adéquation et le bilan de performance depuis un seul dossier, aux couleurs du cabinet ; il envoie les documents au client avec le conseiller en copie, archive chaque remise scellée, gère les rendez-vous, les relances et les demandes d’avis, importe les clients par CSV, met à jour les unités de compte chaque semaine et donne les statistiques du cabinet.
Que ne fait pas Qorvex ?
Il n’agrège pas les comptes des clients chez les compagnies, ne signe pas électroniquement (l’outil de signature du cabinet reste en place), et ne calcule pas de profil de risque à la place du conseiller. Les tarifs ne sont pas publiés ; ils se demandent.
Et dans Qorvex
La façon la plus simple de savoir si Qorvex convient à un cabinet est de le voir produire un jeu complet de documents pour un client fictif : DER, lettre de mission, recueil et profil, recommandation, rapport. Ça prend trente minutes, et le cabinet repart avec les documents.
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