Qorvex ou Harvest O2S : lequel pour un cabinet de 2 à 10 conseillers ?
Publié le 29 septembre 2026 · Par Tristan Alterno, fondateur de Qorvex
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En une phrase : O2S est l’outil d’agrégation et de back-office d’un groupe de 500 personnes, pensé pour les structures qui ont dépassé quelques conseillers ; Qorvex est le poste de travail d’un cabinet de 2 à 10 conseillers, qui produit ses recommandations et ses documents réglementaires aux couleurs du cabinet, sans formation. Les deux se complètent plus souvent qu’ils ne s’excluent.
Les deux en une phrase
Harvest O2S est le logiciel d’agrégation de comptes et de suivi client du groupe Harvest, éditeur historique de la profession (Big, Fidnet, MoneyPitch, Quantalys, et depuis 2023 Manymore). Il s’adresse aux structures qui ont un back-office à faire tourner : vue consolidée des avoirs chez les dépositaires, portefeuilles modèles, arbitrages en masse, alertes.
Qorvex est le poste de travail d’un cabinet de gestion de patrimoine de deux à dix conseillers. Il a été construit en cabinet, par un conseiller, autour du déroulé réel d’un dossier : entrée en relation, recueil, recommandation, envoi, relance, suivi. Chaque document sort aux couleurs du cabinet et reste archivé tel qu’il a été remis.
Tableau comparatif
| Critère | Qorvex | Harvest O2S |
|---|---|---|
| Cible annoncée | Cabinets de 2 à 10 conseillers | Cabinets et réseaux avec un besoin de back-office et d’agrégation ; décrit par des comparatifs tiers comme le choix habituel au-delà de 5 conseillers |
| Cœur du produit | Recommandations, documents réglementaires, suivi et relances du dossier client | Agrégation de comptes, CRM, gestion commerciale, portefeuilles modèles |
| Documents réglementaires | DER, recueil de connaissance client avec son annexe profil d’investisseur, lettre de mission, rapport d’adéquation : générés depuis la fiche cabinet et le dossier, aux couleurs du cabinet ; un document incomplet refuse de s’établir et nomme ce qui manque | Espace « Conformité » : profil de risque, cartographie Tracfin, objectifs, édition et sauvegarde des documents réglementaires (source Harvest) |
| Recommandation d’allocation | PDF de six pages pour l’assurance-vie, le PER et le contrat de capitalisation ; Girardin par e-mail. Envoi au client, conseiller en copie | Allocations par produit et stratégie via portefeuilles modèles ; arbitrages en masse (source Harvest) |
| Agrégation de comptes | Non. Qorvex suit les unités de compte des contrats saisis et leur historique, mis à jour chaque lundi | Oui, c’est le cœur d’O2S : vision consolidée des avoirs chez les différents établissements |
| Bilan de performances | Document par contrat, plus ou moins-values calculées avec frais et arbitrages, aux couleurs du cabinet | Reporting client via O2S et l’application MoneyPitch (source Harvest) |
| Relances | E-mails prérédigés en un clic : confirmation de rendez-vous proposée trois jours avant, demande d’avis Google | Alertes paramétrables sur mouvements atypiques, discordances allocation/profil, VaR (source Harvest) |
| Marque blanche | Logo, couleurs et mise en page du cabinet sur le portail et chaque document | Documentation réglementaire personnalisée citée dans un témoignage client (CGP Entrepreneurs) |
| Prise en main | Sans formation ; portail configuré par Qorvex à la mise en service | Formations proposées par l’éditeur (Harvest Fidroit Academy) |
| Archivage | Copie de chaque document remis, scellée par une empreinte SHA-256 et chaînée à la précédente | Édition et sauvegarde des documents (source Harvest) ; modalités de scellement non publiées |
| Hébergement | Régions européennes (Vercel, Supabase) ; Qorvex est sous-traitant au sens du RGPD | Éditeur français ; hébergement non détaillé sur les pages consultées |
| Tarifs publiés | Non : tarif fixé selon la taille du cabinet, après un échange | Non. Fourchette citée par un comparatif tiers : 100 à 400 € par utilisateur et par mois |
Ce que fait Qorvex
Un conseiller ouvre le dossier d’un client déjà connu, renseigne les paramètres de la recommandation et valide. Qorvex met en forme le PDF, prépare les documents réglementaires attachés, envoie l’ensemble au client avec le conseiller en copie et enregistre une copie scellée de chaque pièce. Le rendez-vous suivant est confirmé par une relance prérédigée, proposée trois jours avant. Le gérant voit l’activité du cabinet et de chaque conseiller : recommandations de la période comparées à la précédente, répartition par produit, meilleur mois.
Ce que Qorvex ne fait pas, et le dit : il ne se connecte pas aux dépositaires pour agréger les positions, et il ne remplace pas votre outil de signature électronique.
Ce que fait O2S, d’après Harvest
Harvest présente O2S comme « un logiciel d’agrégation de comptes et de suivi client » offrant « des fonctionnalités puissantes de gestion commerciale, de CRM et d’agrégation de comptes ». L’espace conformité « traite le profil de risque, la cartographie Tracfin, la définition des objectifs clients et permet d’éditer et de sauvegarder tous les documents réglementaires ». Les portefeuilles modèles permettent « lors d’arbitrage en masse » de calculer « les désinvestissements et les investissements nécessaires » pour aligner chaque compte. Profession CGP rapportait 70 milliards d’euros d’encours traités via O2S et MoneyPitch.
Depuis le rachat de Manymore (clôturé le 5 septembre 2023), Harvest a indiqué que Prisme, l’outil de Manymore, « a vocation à fusionner progressivement dans O2S », qui devient le logiciel phare du groupe.
Quand choisir l’un, quand choisir l’autre
Qorvex convient si
- votre cabinet compte de deux à dix conseillers et le temps administratif pèse sur chacun ;
- vous voulez des recommandations et des documents réglementaires à votre image, produits en quelques minutes ;
- vous voulez retrouver, en contrôle, la pièce exacte remise à une date donnée ;
- vous ne voulez ni formation, ni projet de déploiement.
O2S convient si
- l’agrégation des comptes chez plusieurs dépositaires est votre besoin premier ;
- vous gérez des portefeuilles modèles et des arbitrages en masse ;
- votre structure a un back-office dédié et l’habitude des outils institutionnels ;
- vous utilisez déjà Big, Fidnet ou MoneyPitch et voulez rester dans un seul groupe.
Peut-on utiliser les deux ?
Oui, et c’est une configuration courante : l’agrégateur pour la vue consolidée et le reporting de positions, Qorvex pour tout ce qui se produit, s’envoie et se prouve au quotidien. Qorvex importe la base clients depuis un export CSV, contrôle la correspondance des colonnes avant l’import, et n’impose aucune ressaisie. Votre agenda et votre signature électronique restent en place.
Questions fréquentes
Qorvex remplace-t-il Harvest O2S ?
Pas sur l’agrégation de comptes : Qorvex n’agrège pas les positions détenues chez les dépositaires. Sur la production des recommandations, des documents réglementaires, des relances et du suivi du dossier, oui. Des cabinets gardent O2S pour la vue consolidée et travaillent au quotidien dans Qorvex.
Harvest O2S publie-t-il ses tarifs ?
Non. Les fourchettes qui circulent (de 100 à 400 € par utilisateur et par mois selon un comparatif tiers de 2026) viennent d’autres éditeurs, pas de Harvest. Qorvex ne publie pas non plus de grille : le tarif dépend de la taille du cabinet et se fixe après un échange.
Quelle taille de cabinet pour chaque outil ?
Harvest positionne O2S sur les structures qui ont un besoin de back-office et d’agrégation ; les comparatifs tiers le décrivent comme le choix par défaut au-delà de cinq conseillers. Qorvex est conçu pour les cabinets de deux à dix conseillers.
Faut-il une formation pour Qorvex ?
Non. L’interface reprend le déroulé réel d’un dossier (entrée en relation, recueil, recommandation, suivi) ; la configuration du cabinet est faite par Qorvex à la mise en service. Aucun coût de formation n’est facturé.
Sources
- Harvest, « Conformité, arbitrages et suivi ? O2S s’occupe de tout » — page éditeur
- Harvest, « Meilleurs logiciels de gestion de patrimoine pour un conseiller » — page éditeur
- Profession CGP, « 70 Md€ d’encours traités par Harvest via O2S/MoneyPitch »
- Le Courrier Financier, entretien avec Virginie Fauvel (Harvest) sur le rachat de Manymore — septembre 2023
- Majors, « Top 7 logiciels CGP 2026 » (comparatif d’un éditeur concurrent) — fourchette tarifaire citée
Les informations sur les autres éditeurs proviennent de leurs sites et de sources publiques, consultées le 29 septembre 2026 et citées ci-dessus ; elles peuvent avoir changé depuis. Les marques citées appartiennent à leurs propriétaires. Qorvex n’a aucun lien avec ces éditeurs. Une erreur ? Écrivez-nous, nous corrigeons.
Et dans Qorvex
Qorvex produit la recommandation d’allocation (assurance-vie, PER, capitalisation, Girardin), les quatre documents réglementaires et le bilan de performances depuis le dossier client, aux couleurs du cabinet, puis envoie, relance et archive chaque pièce scellée par une empreinte. Il n’agrège pas les comptes : si votre cabinet a besoin d’une vue consolidée chez plusieurs dépositaires, O2S ou un autre agrégateur reste à côté, et Qorvex importe votre base clients depuis leur export.
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