Qorvex ou Excel et Word : ce qu’un cabinet perd avec des fichiers
Publié le 29 septembre 2026 · Par Tristan Alterno, fondateur de Qorvex
Dans cette page
En une phrase : Un cabinet de gestion de patrimoine peut fonctionner avec un tableur, des modèles Word et une messagerie, et beaucoup le font ; ce que ces fichiers ne savent pas faire, c’est garantir qu’un document est cohérent avec le statut du cabinet, qu’il a été remis tel quel, et que le gérant voit l’activité sans demander. C’est exactement ce qu’un logiciel de cabinet apporte.
Ce que les fichiers font bien
Un tableur trie, filtre et calcule. Un modèle Word met en forme. Une messagerie envoie et garde une trace d’envoi. Pour un conseiller seul avec cinquante clients, cet assemblage tient, et il a l’avantage de ne rien coûter et de n’imposer aucun changement d’habitude. Il faut le dire avant de dire le reste.
Ce que les fichiers ne savent pas faire
| Besoin | Avec Excel, Word et une messagerie | Avec un logiciel de cabinet |
|---|---|---|
| Un DER cohérent avec le statut du cabinet | Dépend du modèle et de la relecture. Un cabinet CIF seul garde souvent des rubriques IAS héritées du modèle | Les rubriques dépendent du statut déclaré ; un document incomplet refuse de s’établir |
| La pièce exacte remise le 16 janvier | Un Word réenregistré depuis porte les informations du jour de la réimpression | Copie scellée à la remise, avec auteur et date |
| Le recueil qui alimente la recommandation | Ressaisie : TMI, revenus, parts, horizon, retapés d’un fichier à l’autre | Le dossier alimente la recommandation, qui alimente le rapport d’adéquation |
| La relance de rendez-vous | De mémoire, ou par un rappel d’agenda que personne ne transforme en e-mail | Prérédigée, proposée trois jours avant, envoyée en un clic |
| L’activité du cabinet | Un tableau que quelqu’un doit tenir à jour | Recommandations de la période, répartition par produit, activité par conseiller |
| L’identité visuelle | Un en-tête Word, souvent à plusieurs versions | Logo, couleurs et mise en page sur chaque document et sur le portail |
| Le suivi des contrats | Valeurs liquidatives copiées à la main, quand on y pense | Unités de compte et historique mis à jour chaque lundi |
Le vrai coût des fichiers
Il n’est pas dans la licence, il est dans trois endroits. Le temps, d’abord : la ressaisie et la mise en forme, refaites à chaque dossier. L’incohérence, ensuite : deux conseillers, deux versions du modèle, deux DER différents pour le même cabinet. Le contrôle, enfin : la question n’est jamais « avez-vous un DER ? » mais « montrez-moi celui que vous avez remis à M. Durand le 16 janvier ». Un fichier répond à la première question, pas à la seconde.
Ce qu’on garde, ce qu’on remplace
Ce que Qorvex remplace
- les modèles Word des documents réglementaires et de la recommandation ;
- le tableau de suivi des dossiers et des rendez-vous ;
- les e-mails de relance écrits à la main ;
- le classeur des valeurs liquidatives.
Ce qui reste en place
- votre agenda ;
- votre outil de signature électronique ;
- Excel, pour tout ce qui n’est pas le dossier client ;
- votre agrégateur de comptes, si vous en avez un.
Questions fréquentes
Un tableur suffit-il pour tenir un dossier client CGP ?
Pour lister des clients, oui. Pour prouver ce qui a été remis à qui et quand, non : un fichier se modifie sans trace, et un document Word régénéré aujourd’hui porte les informations d’aujourd’hui, pas celles du jour de la remise.
Combien de temps un cabinet perd-il avec des fichiers ?
Qorvex estime à 5 à 10 heures par semaine et par conseiller le temps passé à préparer, mettre en forme, envoyer et suivre, selon les tâches automatisées et le volume de dossiers. Le plus simple est de le mesurer chez vous sur deux semaines : notre page sur le temps administratif propose une méthode.
Faut-il abandonner Excel pour passer à Qorvex ?
Non : la base clients s’importe depuis un export CSV, et Excel reste utile pour tout ce qui n’est pas le dossier client. Votre agenda et votre outil de signature électronique restent aussi en place.
Un logiciel est-il obligatoire pour être conforme ?
Non. Aucun texte n’impose un logiciel. Ce qui est exigé, c’est le contenu des documents, leur ordre de remise et la capacité à les produire en contrôle. Un logiciel rend ces trois choses moins dépendantes de la vigilance de chacun.
Les informations sur les autres éditeurs proviennent de leurs sites et de sources publiques, consultées le 29 septembre 2026 et citées ci-dessus ; elles peuvent avoir changé depuis. Les marques citées appartiennent à leurs propriétaires. Qorvex n’a aucun lien avec ces éditeurs. Une erreur ? Écrivez-nous, nous corrigeons.
Et dans Qorvex
Qorvex reprend votre base clients depuis un CSV, contrôle la correspondance des colonnes, puis remplace la pile de fichiers par un dossier : recommandation en six pages, documents réglementaires cohérents avec votre statut, envoi avec copie au conseiller, relance à J − 3, archive scellée de chaque pièce. Excel reste pour le reste. Aucune formation.
Découvrir Qorvex · Poser une question