Ressources · Logiciels & comparatifs

Logiciel CGP : comparatif 2026 de dix solutions pour cabinets de gestion de patrimoine

Publié le 29 septembre 2026 · Par Tristan Alterno, fondateur de Qorvex

Dans cette page

Cinq familles, pas dix concurrents
Tableau comparatif
La grille de décision
Comparatifs détaillés
Questions fréquentes
Sources
Et dans Qorvex

En une phrase : Il n’y a pas de meilleur logiciel CGP dans l’absolu : il y a des agrégateurs (O2S, Prisme, Wealthcome), des suites (Capital Explorer), des CRM à conformité (Wizio), des outils de conformité par IA (Majors), des parcours clients (Upsideo), des couches d’agents (Charlie, Wealor), et un poste de travail de cabinet centré sur les documents et leur preuve, Qorvex. Le bon choix dépend de la taille du cabinet et de l’endroit où le temps se perd.

Cinq familles, pas dix concurrents

Comparer dix logiciels ligne à ligne donne un tableau, pas une décision. Le plus utile est de reconnaître d’abord la famille dont votre cabinet a besoin :

Les agrégateurs consolident les positions détenues chez les dépositaires et compagnies : Harvest O2S, Manymore Prisme, Wealthcome Pro.
Les suites réunissent CRM, conformité, agrégation et simulateurs : Capital Explorer.
Les CRM à conformité intégrée partent du suivi commercial et y ajoutent les documents : Wizio.
Les outils de conformité ou de parcours : Majors (KYC par IA), Upsideo Juliette (parcours client digital).
Les couches d’agents IA qui s’ajoutent aux outils existants : Charlie Finance, Wealor.

Qorvex ne rentre dans aucune de ces cases, et c’est volontaire : c’est le poste de travail du dossier client, pour un cabinet de deux à dix conseillers, centré sur ce que le cabinet produit, remet et doit prouver.

Tableau comparatif

Logiciel	Famille	Cible	Agrégation	Documents réglementaires	Tarifs publiés (29/09/2026)
Qorvex	Poste de travail du dossier client, marque blanche	Cabinets de 2 à 10 conseillers	Non ; UC des contrats mises à jour chaque lundi	DER, recueil et profil, lettre de mission, rapport d’adéquation, recommandation, bilan ; archive scellée	Non, selon la taille du cabinet
Harvest O2S	Agrégateur, CRM, back-office	Cabinets et réseaux avec back-office	Oui	Espace conformité, édition et sauvegarde des documents	Non
Manymore Prisme	Agrégateur, CRM, conformité	Cabinets indépendants et réseaux	Oui	Connaissance client, profil, devoir de conseil	Non
Wealthcome Pro	Agrégateur 360°, conformité	Indépendants et cabinets	Oui	Génération de documents réglementaires	Dès 50 €/mois (50 clients)
Capital Explorer	Suite patrimoniale	Cabinets	Oui	Conformité KYC, MIF 2, DDA	188 à 278 € HT/mois
Wizio	CRM à conformité intégrée	CGP, CIF, courtiers, immobilier	Offre Business	DER, lettre de mission, profil de risque, modèles de chambre	79 à 199 €/mois
Majors	Conformité et KYC par IA	CGP, CIF, courtiers	Non annoncé	KYC, recueil, profil, rapport de conseil	Dès 50 €/mois
Upsideo Juliette	Parcours client digital	CGP et distributeurs	Via partenaires	KYC, LCB-FT, lettre de mission, rapport d’adéquation	Non
Charlie Finance	Agents IA sur mesure	CGP, banques privées, family offices	Via les outils existants	Non, complète les outils en place	Non
Wealor	Plateforme IA native	Gestionnaires de fortune (international)	Via les systèmes existants	Non décrit	Non

La grille de décision

Quatre questions, dans cet ordre, suffisent le plus souvent :

Où se perd le temps ? Dans la consolidation des positions : un agrégateur. Dans la production, l’envoi et le suivi des documents : un outil de dossier. Dans le pipeline commercial : un CRM.
Combien de conseillers, et qui pilote ? À partir de deux, la question de la vue du gérant se pose. À partir de dix, celle du back-office.
Que doit-on pouvoir prouver ? Un contrôle demande la pièce exacte remise à une date donnée, pas la capacité à la refaire. Demandez à voir l’archive.
Que se passe-t-il le premier jour ? Import de la base, paramétrage, formation : le coût réel d’un logiciel est dans les semaines avant le premier document utile.

Comparatifs détaillés

Questions fréquentes

Quel logiciel CGP pour un cabinet de 2 à 10 conseillers ?

Si le temps se perd dans la production, l’envoi et le suivi des recommandations et documents réglementaires, Qorvex est conçu pour cette taille. Si le besoin premier est l’agrégation de comptes, regardez O2S, Prisme ou Wealthcome. Si vous cherchez d’abord un CRM commercial, Wizio.

Quel logiciel CGP publie ses tarifs ?

Wealthcome (dès 50 €/mois pour 50 clients), Wizio (79 à 199 €/mois), Capital Explorer (188 à 278 € HT/mois) et Majors (dès 50 €/mois) affichent des grilles publiques. Harvest, Manymore, Upsideo, Charlie Finance, Wealor et Qorvex fixent leur tarif sur échange.

Un logiciel CGP doit-il forcément agréger les comptes ?

Non. L’agrégation répond à « combien mon client détient-il, partout » ; les documents réglementaires, la recommandation et leur preuve répondent à « qu’ai-je remis, quand, et puis-je le montrer ». Beaucoup de cabinets ont un outil pour chaque question.

Comment tester un logiciel CGP sans risque ?

Demandez une démonstration sur votre propre cas : un DER avec votre statut réel, une recommandation pour un client fictif, la réimpression d’un document remis il y a six mois. Et vérifiez comment votre base clients s’importe et se réexporte.

Sources

Les informations sur les autres éditeurs proviennent de leurs sites et de sources publiques, consultées le 29 septembre 2026 et citées ci-dessus ; elles peuvent avoir changé depuis. Les marques citées appartiennent à leurs propriétaires. Qorvex n’a aucun lien avec ces éditeurs. Une erreur ? Écrivez-nous, nous corrigeons.

Et dans Qorvex

Qorvex est le poste de travail d’un cabinet de deux à dix conseillers : recommandation en six pages, documents réglementaires cohérents avec le statut déclaré, envoi avec copie au conseiller, relance à J − 3, bilan de performances, unités de compte mises à jour chaque lundi, statistiques pour le gérant, archive scellée de chaque pièce. Le tout aux couleurs du cabinet, hébergé en Europe, sans formation.

Découvrir Qorvex · Poser une question